Der vollständige Leitfaden für Funded Trading
Mit $50.000, $100.000 oder sogar $200.000 Kapital handeln — ohne Ihre eigenen Ersparnisse zu riskieren. Das ist das Angebot von Prop Firms. Im Gegenzug müssen Sie Ihre Fähigkeiten durch eine Challenge unter Beweis stellen: Erreichen Sie ein Gewinnziel, ohne die Drawdown-Limits zu überschreiten, und Sie erhalten Zugang zu einem kapitalisierten Konto mit einer Gewinnbeteiligung von 80–90%. Es klingt einfach. In der Praxis schaffen es nur 10–15% der Trader. Dieser Leitfaden erklärt, wie Prop Firm Challenges funktionieren, warum die Maisten Trader scheitern und wie Sie erfolgreich sind.
War ist eine Prop Firm?
Eine Proprietary Trading Firm (Prop Firm) ist ein Unternehmen, das Tradern Kapital zur Verfügung stellt, um damit zu handeln. Der Trader bringt die Fähigkeiten mit, die Firm das Geld. Gewinne werden geteilt — typischerweise 80% für den Trader und 20% für die Firm, mit der Möglichkeit, auf 90–95% zu steigen, wenn Sie konsistent erfolgreich sind.
Der Vorteil für Sie als Trader ist enorm. Mit 1% Rendite pro Monat auf einem eigenen Konto von €5.000 verdienen Sie €50. Dieselbe Quote auf einem kapitalisierten Konto von $100.000 bringt $1.000 ein. Dieselbe Strategie, dieselben Fähigkeiten, zwanzigmal mehrrrr Ergebnis.
Aber Prop Firms vergeben ihr Kapital nicht einfach so. Zunächst müssen Sie beweisen, dass Sie konsistent und diszipliniert handeln können. Diesen Beweis erbringen Sie durch eine Challenge.
Wie funktioniert eine Prop Firm Challenge?
Eine Challenge ist eine Evaluierungsphase, in der Sie auf einem Demo- oder Simulationskonto unter strikten Regeln handeln. Die Maisten Firms verwenden ein Zwei-Phasen-Modell, es gibt aber auch Ein- und Drei-Phasen-Varianten.
Phase 1 — Die Challenge. Sie erhalten ein Konto (z. B. $100.000) und müssen ein Gewinnziel erreichen, normalerweise 8–10% der Startbilanz. Sie haben in der Regel 30 Tage Zeit, allerdings bieten immer mehrrrr Firms unbegrenzte Zeit an. Während dieser Zeit darf Ihr täglicher Drawdown (4–5%) und der maximale Drawdown (8–10%) nicht überschritten werden. Sie müssen auch an einem Mindestanzahl von Tagen handeln (normalerweise 4–5 Tage), um zu beweisen, dass Ihr Ergebnis nicht auf einen glücklichen Tag zurückzuführen ist.
Phase 2 — Verifikation. Wenn Sie Phase 1 bestehen, folgt eine zweite Evaluierung mit normalerweise einem niedrigeren Gewinnziel (5%), aber denselben Drawdown-Regeln. Diese Phase bestätigt, dass Ihr Ergebnis aus Phase 1 kein Zufall war.
Kapitalisiertes Konto. Nach Bestehen beider Phasen erhalten Sie ein kapitalisiertes Konto. Sie erhalten Ihre Challenge-Gebühr bei der ersten Auszahlung zurück und handeln ab diesem Punkt mit dem Kapital der Firm. Auszahlungen erfolgen normalerweise alle zwei Wochen, und die Gewinnbeteiligung beginnt bei 80%.
Die Regeln, die Sie kennen müssen
Gewinnziel
Der Betrag, den Sie verdienen müssen, um die Phase zu bestehen. Bei den Maisten Firms beträgt dies in Phase 1 8–10% der Startbilanz, in Phase 2 5%. Bei einem $100.000-Konto müssen Sie in Phase 1 also $8.000–$10.000 Gewinn erzielen.
Daily Drawdown
Dies ist die gefährlichste Regel. Sie dürfen an einem Tag maximal 4–5% verlieren, berechnet vom Startsaldo oder vom Eigenkapital zu Tagesbeginn (dies unterscheidet sich je nach Firm). Bei einem $100.000-Konto mit einem Daily Drawdown von 5% beträgt Ihr Limit $5.000 pro Tag.
Wichtiges Detail: Floating Verluste zählen mit. Wenn Sie eine Position öffnen, die $4.800 im Minus steht, und dann noch einen Trade öffnen, der $300 verliert, haben Sie das Limit überschritten — selbst wenn Sie nichts geschlossen haben. Die Challenge ist vorbei.
Maximaler Drawdown (statisch vs. Trailing)
Zusätzlich zum täglichen Limit gibt es einen allgeMainen Drawdown von 8–10%. Hier gibt es einen entscheidenden Unterschied zwischen Firms:
Bei statischem Drawdown ist die Untergrenze fest: Startbilanz minus Drawdown-Prozentsatz. Bei einem $100.000-Konto mit 10% maximalem Drawdown darf Ihr Konto unabhängig davon, wie viel Gewinn Sie zuvor gemacht haben, nicht unter $90.000 fallen.
Bei Trailing Drawdown steigt die Untergrenze mit Ihrem höchsten Eigenkapital, fällt aber nie. Angenommen, Sie starten bei $100.000, wachsen auf $108.000 (Untergrenze steigt auf $98.000) und sinken dann auf $97.500 zurück — dann haben Sie überzogen, auch wenn Sie insgesamt profitabel waren. Dies macht Trailing Drawdown erheblich riskanter.
verwendet statischen Drawdown, was die Maisten Trader als fairer empfinden.
Weitere Regeln
Je nach Firm: kein Handel rund um hochbrisante Nachrichtsveröffentlichungen (FTMO beschränkt dies), kein Halten über das Wochenende bei Standard-Konten, keine Martingale oder Grid-Strategien, und manchmal eine Konsistenzregel, die vorsieht, dass kein einzelner Tag mehrrrr als 30% Ihres Gesamtgewinns ausmacht.
Welche Regeln gelten bei Ihrer Firm? Mit unserem interaktiven Prop Firm Vergleich Tool sehen Sie alle Firms nebeneinander mit genauen Daten — Drawdown-Limits, Gewinnziele, Plattformen, Hebelwirkung und mehrrrrr.
Prop Firms verglichen: FTMO, FundedNext, FundingPips & The5ers
Nachfolgend sind die vier Prop Firms aufgeführt, die wir auf StartenMitTrading.de mit Affiliate-Partnerschaften, Vergleichsdaten und integrierter Bot-Generierung unterstützen.
— FTMO
Der Industriestandard im Prop Trading seit 2015. Zwei-Phasen-Challenge mit 10% Gewinnziel in Phase 1 und 5% in Phase 2. Daily Drawdown: 5%. Maximaler Drawdown: 10% (statisch). Keine Zeitbegrenzung für das Erreichen des Ziels. Gewinnbeteiligung: 80%, ansteigend auf 90%. Plattformen: MT4, MT5, cTrader. Kontogröße von $10K bis $200K mit Skalierung bis $2.000.000. EAs und Trading Bots sind erlaubt. Nachrichten-Handel ist auf bestimmte Paare begrenzt.
Für wen: Trader, die die Sicherheit der ältesten und angesehensten Firm der Branche wünschen.
— FundedNext
Schnell wachsende Prop Firm mit mehrrrr als $158 Millionen ausbezahlt. Bietet sowohl 1-Phasen- (Stellar) als auch 2-Phasen-Challenges (Stellar Lite). Gewinnziele: 10% (1-Phase), 8%/5% (2-Phase). Daily Drawdown: 3–5% je nach Plan. Gewinnbeteiligung: bis 95%. Plattformen: MT4, MT5, cTrader. Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden. Einzigartig: FundedNext bezahlt Tradern bereits während der Challenge 15% Gewinnbeteiligung.
Für wen: Trader, die schnelle Auszahlungen und hohe Gewinnbeteiligung suchen.
— FundingPips
Flexibel und bezahlbar. Bietet 1- und 2-Phasen-Challenges (Standard und Pro). Achtung: FundingPips unterstützt MT5, cTrader und Match-Trader, aber nicht MT4. Erschwingliche Einstiegspreise und flexible Regeln.
Für wen: Trader, die mit MT5 oder cTrader handeln und eine bezahlbare Challenge suchen.
— The5ers
Einzigartiges Skalierungsmodell mit einer Hyper-Growth-Challenge. Plattformen: MT5. Bis zu 40% Affiliate-Provisionen. The5ers ist bekannt für seinen transparenten Ansatz und die einzigartige Möglichkeit, schnell auf größere Konten zu skalieren.
Für wen: Trader, die aggressiv skalieren möchten und ein unkonventionelles Modell bevorzugen.
Umfassender Vergleich? Im Prop Firm Vergleich Tool sehen Sie alle Firms nebeneinander mit genauen Daten für Drawdown, Gewinnziele, Plattformen, Challenge-Preise und mehrrrrr. Filtern Sie nach dem, was für Sie wichtig ist.
Warum die Maisten Trader ihre Challenge verlieren
Die Regeln sind transparent. Das Gewinnziel ist erreichbar (10% in 30 Tagen ist 0,33% pro Tag). Dennoch scheitern 85–90% der Trader. Der Grund ist fast nie die Strategie — es ist die Psychologie.
Überhandeln. Trader, die hinter dem Ziel zurückliegen, nehmen zu viele Trades pro Tag. Mehr Trades bedeuten mehrrrr Provisionen, mehrrrr Gelegenheiten, Regeln zu brechen und emotionale Erschöpfung.
Rachehandel. Nach einem verlustbringenden Trade möchten Trader ihn zurückgewinnen. Sie erhöhen ihre Position, entfernen ihren Stop Loss oder nehmen einen Trade an, der nicht in ihre Strategie passt. Ein emotionaler Trade kann Wochen der Arbeit zunichte machen.
Stop Loss nicht verschieben. Oder: den Stop Loss weiter weg setzen in der Hoffnung, dass der Kurs zurückkommt. Dies ist der direkte Weg, Ihr Drawdown-Limit zu überschreiten.
Falscher Format für die Strategie. Strategien mit hohem Risiko pro Trade oder ohne klaren Stop Loss können auf einem eigenen Konto in Ordnung sein, sind aber in einer Challenge mit strikten Daily-Drawdown-Regeln tödlich.
Kommt Ihnen das bekannt vor? In unserem Artikel Top 5 Trading Fehler von Anfängern behandeln wir diese Fallstricke ausführlich.
Die Strategie, die funktioniert
Erfolgreiche Challenge-Trader teilen die gleichen Merkmale: konservativ, konsistent und regel-orientiert.
Risiko pro Trade: 0,5–1%. Bei einem $100.000-Konto riskieren Sie maximal $500–$1.000 pro Trade. Mit einem Risk-Reward-Verhältnis von 1:2 und einer Gewinnquote von 55% benötigen Sie nur 20 Trades, um das Gewinnziel von Phase 2 zu erreichen.
Maximal 2–3 Trades pro Tag. Mehr Trades erhöhen Ihr Risiko für emotionale Fehler. Definieren Sie Ihr Maximum und stoppen Sie danach.
Session-basierter Handel. Wählen Sie eine oder zwei Handelssitzungen und handeln Sie nur darin. Die London-New York-Überlappung (14:00–17:00 CET) bietet die beste Liquidität und Bewegung.
Ein bis zwei Instrumente. Konzentrieren Sie sich auf maximal zwei Paare, die Sie gut kennen. EUR/USD und GBP/USD für Forex, XAU/USD wenn Sie Volatilität mögen.
Stop Loss ist heilig. Platzieren Sie Ihren Stop Loss, bevor Sie den Trade öffnen. Verschieben Sie ihn niemals weiter weg. Keine Ausnahmen.
Risiko berechnen: Der Position Size Calculator berechnet genau, wie viele Lots Sie bei 0,5–1% Risiko öffnen können.
Wie Automatisierung Ihre Erfolgschance erhöht
Der Hauptgrund, warum Trader ihre Challenge verlieren, ist mangelnde Disziplin. Und Disziplin ist genau das, was ein Trading Bot hat.
Ein Bot bricht nie Ihr Daily-Drawdown-Limit. Ein Bot macht keine Rachehandel. Ein Bot erhöht die Position nicht plötzlich, weil das Ziel näher rückt. Ein Bot verpasst keine Session, weil Sie verschlafen haben.
Bei StartenMitTrading.de haben wir zwei Tools speziell für Prop Firm Trader:
Der Prop Firm Bot Maker
Der Prop Firm Bot Maker ist eine spezialisierte Version unseres AI Trading Bot Maker. Sie wählen Ihre Prop Firm, Ihren Challenge-Typ und Ihre Strategie aus — die KI generiert Code mit eingebauten Schutzmaßnahmen:
- Daily Drawdown Schutz — der Bot stoppt automatisch mit dem Handel, wenn Ihr Tages-Limit näher kommt
- Maximale Drawdown-Überwachung — kontinuierliche Überwachung des Gesamt-Drawdowns
- Gewinnziel-Verfolgung — der Bot passt sein Verhalten an, wenn Sie dem Ziel näher kommen
- Session- und Nachrichten-Filter — automatisches Pausieren außerhalb Ihrer Session und rund um hochbrisante Nachrichten
- Max-Positionen-Limit — nie mehrrrrr als die festgelegte Anzahl gleichzeitiger Trades
Die Prop Firm Parameter sind direkt auf die exakten Regeln Ihrer gewählten Firm abgestimmt. Wechseln Sie von FTMO zu FundedNext? Passen Sie die Parameter an — die Schutzlogik bleibt identisch.
Das Prop Firm Vergleich Tool
Sind Sie sich noch nicht sicher, welche Firm am besten zu Ihnen passt? Das interaktive Prop Firm Vergleich Tool zeigt alle Firms nebeneinander mit genauen Daten. Filtern Sie nach Drawdown-Typ (statisch oder Trailing), Gewinnbeteiligung, Plattformen, Challenge-Preisen und mehrrrr. So wählen Sie die Firm, die zu Ihrem Tradingstil und Risikoprofil passt.
Mehr zu Prop Firm Bots: In unserem Artikel Prop Firm Trading Bot bauen erklären wir im Detail, wie die eingebaute Failsafe-Validierung funktioniert und welche Strategien am besten geeignet sind.
Schritt-für-Schritt: Ihre erste Prop Firm Challenge
Hier ist der konkrete Weg vom Anfang zum kapitalisierten Konto.
Woche 1–2: Vorbereitung. Erstellen Sie Ihren Tradingplan mit dem Trading-Plan Maker. Definieren Sie Ihre Strategie mit konkreten Regeln im Trading Strategie Maker. Vergleichen Sie Prop Firms mit dem Prop Firm Vergleich Tool und wählen Sie die Firm, die zu Ihnen passt. Generieren Sie Ihren Bot über den Prop Firm Bot Maker.
Woche 3: Demo testen. Führen Sie Ihren Bot mindestens 5–10 Tage auf einem Demo-Konto aus. Prüfen Sie, ob die Entry-Bedingungen korrekt sind, die Stop Losses richtig platziert werden und der Drawdown-Schutz funktioniert. Evaluieren Sie die Ergebnisse. Passen Sie an, wo erforderlich (Sie erhalten zwei Überarbeitungen bei jeder Bot-Generierung).
Woche 4: Challenge starten. Kaufen Sie Ihre Challenge bei Ihrer gewählten Firm, richten Sie Ihre VPS ein, starten Sie den Bot und lassen Sie ihn arbeiten. Überwachen Sie die Ergebnisse täglich, aber greifen Sie nicht ein, es sei denn, es gibt ein technisches Problem. Der Bot folgt Ihren Regeln — das ist der ganze Sinn.
Nach Bestehen: Kapitalisierter Handel. Passen Sie den Bot an die Parameter des kapitalisierten Kontos an (normalerweise dieselben Drawdown-Regeln, aber ohne Gewinnziel-Deadline). Überwachen und evaluieren Sie wöchentlich.
Ihren Bot während der Challenge laufen lassen
Ein MetaTrader Bot muss ständig online sein. Eine VPS hält Ihre Plattform 24/5 aktiv, auch wenn Ihr Computer aus ist.
Wählen Sie eine VPS dicht bei dem Server Ihrer Prop Firm. Die Maisten großen Firms betreiben Server in New York oder London. TradingVPS bietet Rechenzentren genau an diesen Standorten mit sub-1ms Latenz. Für kleineres Budget ist FOREX cheap VPS eine solide Wahl ab $4,99 pro Monat.
VPS vergleichen: Top 3 VPS zum Handeln
Häufig gestellte Fragen
Wie viel kostet eine Prop Firm Challenge? Das hängt von der Firm und dem Kontoformat ab. Ein $10.000-Konto bei FTMO kostet €155, ein $100.000-Konto kostet €540. Bei FundedNext und FundingPips sind vergleichbare Formate oft günstiger. Die Gebühr wird bei Ihrer ersten Auszahlung zurückgegeben. Vergleichen Sie die genauen Preise in unserem Prop Firm Vergleich Tool.
Kann ich Maine Challenge-Gebühr verlieren? Ja. Wenn Sie die Challenge nicht bestehen, verlieren Sie die Gebühr. Einige Firms bieten Rabatte auf Wiederholungen. Das ist genau, warum Vorbereitung und Backtesting so wichtig sind.
Sind Prop Firms vertrauenswürdig? Die Branche ist nicht reguliert. Bleiben Sie bei Firms mit mehrrrrjähriger Erfolgsgeschichte und öffentlich verifizierbaren A
